home > 재무가이드 > 재무상담 후기
재무상담 후기
희망재무설계는 당신을 먼저 생각합니다.
제목 이천 대표님과 상담후기 (1차)
작성자 세종시복숭아

안녕하세요~! ^^

 

현재 장성에서 거주중인 직업군인입니다. ㅎㅎ

 

대학시절 처음 책으로 접하여 지금까지 자산관리에 기본으로 삼고있는데 드디어 오늘 이천대표님께 재무상담을 받았습니다. 가족과 같이 약2시간정도 설계를 받았는데 1분1초도 아까운 시간없이 즐겁고 유익한 시간이였습니다! 그래서 후기를 남겨볼까 합니다ㅎ

 


1. 재무상담 이유

 

15년도 3월즈음 희망재무설계를 신청하여 강팀장님을 통해 자산관리를 시작했습니다.

 

지출과 저축을 기록하고 자산을 불려 나갔지만 예상보다 결혼을 2년정도 일찍하고 아이도 생기면서 약간 변동 사항이 많아졌습니다. 물론 계급도 대위로 올라갔지요..ㅎ

 

아이가 아직어려 외벌이다 보니 자연스레 저축이 줄고 지출이 늘어났지만 앞으로 들어가야할돈이 많은듯 생각이 들더군요. 뭐.. 현재는 내집에 대한 걱정은 크게없지만 주택마련, 자녀 대학자금, 노후자금 등 목표에 대한 수단을 다시금 점검을 받고자 했습니다.

 


2. 상담내용

 

먼저 총수익과 저축액 소비비용을 점검하였습니다. 결혼전 차량이 필요하게되어 할부로 차량을 구매했고 약 340정도의 할부금이 남아있던 상황이였습니다. 그렇다보니 저축액이 100만원이 안되었고 이에 목돈이라고 할만한 자금이 없었습니다. 또한 경조사비,육아비 등 비고정지출 자금을 세세히 쪼개놓아 관리시스템이 복잡했었습니다. 추가적으로 돈을 모으고자하는 목표들이 모두 장기적이다보니 탄력을 받을만한 중기목표가 부재하였고 결과적으로 돈을 모으는 재미를 잘 못느끼고 있던 실정이였습니다. 이를 개선하고자 중기목표를 5년안에 5천만원의 목돈을 만드는것을 설정하게되었고 차량할부금은 현재 펀드금에서 일부인출하여 전액 갚고 연금펀드는 잠시 납입을 중지하여 안정적인 적금자금을 늘려가기로했습니다. 그리고 결혼이후 생명보험을 하나 염두해두고 있었는데 이부분까지 보완하기로 하였습니다.

 


3.후기 및 차후계획

 

서두에서 말씀드렸다시피 약 2시간정도 상담을 하였는데 1분1초가 아까운시간없이 유익한 시간이였습니다. 지금은 근무중인 부대가 전남 장성이기에 휴가를 내어 약 4시간을 걸려 뵙게되었는데 오길 잘했다는 생각만 듭니다^^ 그리고 먼길에서 찾아주어 감사하다며 친히 사인해주신 책도 선물을 받게 되었습니다!!(감동ㅠ!!!) 돈관리엔 아무지식이 없던 와이프도 같이 상담을 받았는데 그동안 궁금한걸 물어보면서 속시원히 해결하여 너무 좋은교육이였다며 칭찬을 아끼지 않습니다. ㅎ

 

아직 전체적인 그림에 대한 피드백을 받지 못했지만 시작부터 기분이 너무좋습니다!~^^

 

피드백을 받으면 실천이후 다음 후기를 작성하도록 하겠습니다! 감사합니다. ^^♡

 

원문보기: http://cafe.naver.com/allforyouforall/10864